融资服务计划书撰写
作者:盈丰投研团队

融资服务计划书

商业融资计划书

商业融资计划书,是一份为融资成功而撰写的全方位描述企业发展的文件,也叫做商业计划书。

1 定义

商业融资计划书是一份为融资成功而撰写的全方位描述企业发展的文件,也叫做商业计划书。是企业经营者素质的体现,是企业拥有良好融资能力、实现跨式发展的重要条件之一。一份完备的商业融资计划书 ,不仅是企业能否成功融资的关键因素,同时也是企业发展的核心管理工具。

2 商业融资计划书

商业融资计划书本身就是战略规划文件。优秀的商业融资计划书还包括企业当年和翌年详尽的经营计划。并且细化可执行。投资人可以按照经营计划的关键业绩指标(kpi)和时间表对被投资人进行考核。商业融资计划书也是管理人员对投资人的承诺,是投资合同必备的附件??墒谴蠖嗌桃等谧始苹?,只是对项目的商业模型作一般描述。未能对企业未来的战略规划、战略路径图、商业模型演变等进行描述。

商业融资计划书对投资者来说是要把所有的商业经营问题都搞清楚,今后企业运作有规章可循;对于招募其它股东或者合伙人,商业融资计划书也应该是最有说服力的文件,编写优秀的商业融资计划书不是件简单的事情,重要的商业融资计划书则需要委托专业商务顾问编制。值得指出的是,国际上相关机构的商业融资计划书的审查人都是行家,很难蒙混过关的。符合国际惯例的商务沟通语言只有高质量的商业融资计划书。

3 商业融资计划书模版

第一章公司介绍

一.公司的宗旨

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会

2.经营团队

3.外部支持

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.基金产品状况

1.主要产品目录

2.基金产品特性

3.正在开发/待开发产品简介

4.研发计划及时间表

5.知识产权策略

6.无形资产

第三章基金市场分析

一.市场规模、市场结构与划分

二.目标市场的设定

三.基金产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响基金市场的主要因素分析

四.目前公司基金产品市场状况,基金产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)基金产品排名及品牌状况

五.市场趋势预测和市场机会

六.行业政策

第四章竞争分析

一.有无行业垄断

二.从市场细分看竞争者市场份额

三.主要竞争对手情况:公司实力、基金产品情况

四.潜在竞争对手情况和基金市场变化分析

五.公司基金产品竞争优势

第五章市场营销

一.概述基金营销计划

二.基金销售政策的制定

三.基金销售渠道、方式、行销环节和售后服务

四.主要业务关系状况

五.基金销售队伍情况及销售福利分配政策

六.促销和市场渗透

1.主要促销方式

2.广告/公关策略、媒体评估

七.基金产品价格方案

1.基金定价依据和价格结构

2.影响基金价格变化的因素和对策

八.基金销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。

九.基金市场开发规划,销售目标

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)

二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)

四.资本结构

五.回报/偿还计划

六.资本原负债结构说明

七.投资抵押

八.投资担保

九.吸纳投资后股权结构

十.股权成本

十一.投资者介入公司管理之程度说明

十二.报告

十三.杂费支付

第七章投资报酬与退出

一.股票上市

二.股权转让

三.股权回购

四.股利

第八章风险分析

一.资源风险

二.基金市场不确定性风险

三.基金研发风险

四.基金不确定性风险

五.基金成本控制风险

六.竞争风险

七.政策风险

八.财务风险

九.管理风险

十.破产风险